Abogados de Planificación Patrimonial en Los Ángeles

Sobre los asuntos de Planificación Patrimonial en Los Ángeles

La planificación patrimonial es el conjunto de documentos que define dos cosas: quién decide por usted si usted no puede, y a dónde van sus bienes cuando fallezca. El paquete básico es corto: un testamento, casi siempre un fideicomiso revocable en vida, un poder notarial duradero para asuntos financieros y una directiva anticipada de salud. La otra mitad de esta práctica es el probate, el proceso judicial que administra la herencia, y buena parte de la planificación existe precisamente para evitarlo.

California es la razón de que aquí los fideicomisos sean tan comunes. El probate en este estado lo supervisa la corte y sus honorarios están fijados por ley como un porcentaje del valor bruto de la herencia, calculado antes de restar la hipoteca. Por eso una casa modesta en Los Ángeles puede meter una herencia sencilla en un procedimiento de muchos meses que cuesta dinero real. Ese, y no el impuesto, es el motivo habitual para recomendar un fideicomiso.

Un fideicomiso que nunca se financia no sirve de nada. Transferirle la casa y volver a poner las cuentas a su nombre es el paso que de verdad mantiene los bienes fuera del probate, y es justamente el paso que más veces queda a medias. Las designaciones de beneficiario de cuentas de retiro y seguros de vida se pagan fuera del testamento, así que hay que revisarlas contra el plan en lugar de suponer que lo siguen.

Para un plan sencillo es común la tarifa fija, y la firma debería poder decirle qué incluye: la redacción, la cita de firma y si financiar el fideicomiso y preparar la escritura de la casa entran en el precio o se cobran aparte. Pregúntelo, porque ahí es donde más se separan los presupuestos.